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用自己的POS機(jī)給別人套xian違法嗎?
一、POS機(jī)套xian
POS機(jī)套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用ka的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用ka的使用問(wèn)題。POS機(jī)套xian已成為銀行ka犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用ka套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用ka業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
二、套xian類型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套xian。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用ka扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用ka結(jié)算,竊取銀行ka信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請(qǐng)信用ka和POS機(jī)后,通過(guò)信用ka購(gòu)物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過(guò)一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種問(wèn)題下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行ka業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
POS機(jī)套xian信用ka犯法嗎
用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任,只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka額度等措施。
假如你進(jìn)行大額套xian,對(duì)銀行造成了損失,銀行會(huì)把你告上**。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套xian的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日,最高人民**和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用消費(fèi)終端機(jī)具等方式,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
二、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套xian呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套xian,經(jīng)常一次性刷爆信用ka。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡,一般來(lái)說(shuō),正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
實(shí)際上,銀行假如認(rèn)定你有套xian行為,或者懷疑你有套xian行為,在不損害銀行利益的前提下,對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡,假如對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失,會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。

三、經(jīng)營(yíng)方式:
一是專門實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開(kāi)展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí),實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 假如信用ka持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套xian,就是一般說(shuō)的信用ka非法套xian。而對(duì)于用POS機(jī)套xian的商家來(lái)說(shuō),一般會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套xian收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元,那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。
POS機(jī)套xian已成為銀行ka犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序,對(duì)金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn),也容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定,更是違法的行為。
POS機(jī)刷信用ka套xian是犯罪嗎
法律分析:用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任,只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka額度等措施。假如進(jìn)行大額套xian,對(duì)銀行造成了損失,會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一、擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下****或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上****,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
用POS機(jī)給別人刷信用ka犯法嗎
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,必須受到刑事處罰。一方面,國(guó)家的法律、法規(guī)中早已對(duì)POS機(jī)的使用有著明確的限制性規(guī)定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價(jià)有償、公平競(jìng)爭(zhēng)和平等交易的市場(chǎng)秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第七十九條第(三)項(xiàng)第3目規(guī)定:違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方式,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)ji損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案追究。
提供POS機(jī)給他人刷卡套xian是否為非法經(jīng)營(yíng)罪
利用POS機(jī)進(jìn)行信用ka套xian構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪要看是否合法必須具備的要件。1、違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用ka套xian的國(guó)家規(guī)定2、有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方式,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金的行為3、情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
【法律依據(jù)】
《刑法》
第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一、擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下****或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上****,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。