近日，多家支付機構宣布將加強云南省多個邊境地區的風險控制和檢測措施。一旦發現疑似跨境移動、跨境賭博、洗錢等行為，將立即移交公安部門處理。一些邊境地區的業務也被支付機構暫停。

一些支付機構告訴北京新聞貝殼金融記者，在商家審計、網絡步驟非常嚴格之前，加強風險控制反映了跨境賭博等行為的升級，但對支付機構影響不大。

支付機構加強POS管理，部分地區暫停業務

7月初以來，多家支付機構陸續發布公告，將加強云南省德宏州、臨滄市、普洱市、紅河州、保山市、西雙版納等邊境地區的風險控制檢測措施。一旦發現疑似跨境移動、跨境賭博、洗錢等行為，將立即移交公安部門處理。

此外，支付機構暫停部分邊境地區的業務，嚴禁電子銷售和郵寄POS終端，并停止新的進口。如有違規行為，經核實后，按跨境移機處罰10萬元/臺。

易觀支付分析師王鵬博表示，此舉延續了打擊跨境非法洗錢、非法渠道、加強POS管理的早期精神。6月初，央行發布了《關于加強支付驗收終端及相關業務管理的通知》（草案），指支付驗收終端及相關業務風險，特別是移動驗收終端、收款條形碼被跨境賭博等黑灰色行業犯罪分子轉移。

央行在通知中提出了“五項信息”的唯一綁定要求，并保證了整個支付過程中綁定關系的一致性和不可篡改性。“對一直是真正商家的支付機構沒有影響。在發布正式文件之前，我們基本上是按照這個規定來做的。現在是公開的，然后所有的機構都必須這樣做。”一位支付機構人士說。

該人士還告訴《北京新聞》貝殼金融記者，該公司在云南邊境地區基本沒有運營，但也發布了加強相關地區POS管理的公告。”在此之前，我們在商家審計和網絡訪問方面的過程非常嚴格，所以影響不大。”

另一家支付機構表示，央行昆明中央分行最近也發布了云南省境外個人銀行結算賬戶試行管理措施，進一步規范省境外銀行賬戶業務，實施賬戶實名制度，保護云南省老撾、緬甸、越南邊境存款人的合法權益，防止打擊新的電信網絡違法犯罪。

記者注意到，在6月下旬公安部通報的十起典型打擊跨境賭博犯罪案件中，云南省臨滄市發生了一起案件。犯罪嫌疑人楊安排夏組織10多名中國公民非法前往中緬邊境從事海外賭博活動，并通過微信聯系并支付偷渡費。工作組逮捕了犯罪嫌疑人楊某某及其組織偷渡團伙成員10人，并協調緬甸警方逮捕了犯罪嫌疑人夏某某及其涉嫌偷渡人員，并將其移交給我們。

監管機構繼續打擊跨境賭博，支付機構也受到問責

在支付機構發出密集聲音之前，跨境賭博繼續受到打擊。

今年2月底，公安部召開專題會議，打擊跨境賭博治理，進一步打擊跨境賭博治理，嚴厲打擊、欺詐、洗錢、綁架、綁架、拐賣、偷渡、金融等相關違法犯罪活動。

截至6月22日，公安部上市監督案件79起，地方公安機關破獲跨境賭博案件257起，逮捕嫌疑人11500余人，移送起訴1530余人；破壞賭博平臺368個，技術團隊148個，破壞支付平臺和地下銀行187個，查獲22萬多張銀行ka，凍結28100多個賬戶，查明2290多億元。

4月，央行2025年支付結算電話會議指出，今年要加強精準打擊，全力打擊跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪活動，嚴格遵守資金安全底線，做好支付領域風險防控工作。4月底，國家外匯管理局公布了一批通過地下銀行非法轉移資金進行跨境賭博的案例，這是今年第二次通知這類典型案例。

除了聯合監管外，支付機構同樣是“圍剿”跨境賭博的一員。6月，央行召開會議，研究部署打擊跨境賭博資金鏈治理工作，強調繼續按照“誰開戶（卡）誰負責”、“誰負責用戶（商戶）”、“誰負責合作客戶”的原則，嚴肅追究持牌支付服務的主要責任。

一些支付機構因涉及跨境賭博而受到重罰。今年4月，商銀信被罰款1.16億元，創下POS機行業罰款數額紀錄。一起跨境賭博案件有嚴重違規行為可查。根據江蘇省金湖人民去年12月發布的刑事判決，2017年3月至2018年2月，上海“云盛支付”平臺通過商業銀行信貸等第三方支付平臺，為“新葡京國際象棋”等網站提供在線資金支付界面，結算資金高達54億元。